Επενδυτικό προφίλ

Σκοπός του Ερωτηματολογίου

Να προσδιοριστεί το επίπεδο επενδυτικού κινδύνου που προτίθεσθε να αναλάβετε με βάση το χρονικό ορίζοντα της
επένδυσής σας (συμπεριλαμβανομένης της πιθανότητας να υποστείτε απώλειες).
Να διαμορφωθεί ένα σαφές χρονοδιάγραμμα σε συνάρτηση με τον επενδυτικό κίνδυνο που προτίθεστε να αναλάβετε.
Να προσδιοριστεί η προηγούμενη εμπειρία σας ως επενδυτής καθώς και οι επενδυτικοί σας στόχοι.
Να ενημερωθεί επαρκώς ο Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής, ώστε σε συνδυασμό με τα αποτελέσματα της ανάλυσης αναγκών
να είναι σε θέση να σας παράσχει την Δήλωση Καταλληλότητας και Συμβατότητας του προϊόντος.
Να καταστεί δυνατή η αξιολόγηση καταλληλότητας και συμβατότητας του προϊόντος για εσάς.

ΤΑ ΕΣΩΤΕΡΙΚΑ ΜΕΤΑΒΛΗΤΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ.

Ο κανόνας που πρέπει να ακολουθούμε σε μια επένδυση είναι να είναι προσαρμοσμένη στο επενδυτικό μας προφίλ. Συμπληρώνοντας το παρακάτω ερωτηματολόγιο θα ανακαλύψουμε το επενδυτικό σας προφίλ.

Σε ό,τι αφορά στο επενδυτικό μου προφίλ, πιστεύω ότι είμαι:

Α. Συντηρητικός
Β. Ισορροπημένος
Γ. Επιθετικός

Ο σκοπός για τον οποίο σκέφτομαι να δημιουργήσω/αξιοποιήσω κεφάλαιο είναι:

Α. Εισόδημα μετά τη συνταξιοδότηση
Β. Σπουδές παιδιών
Γ. Άλλη μελλοντική ανάγκη

1. Η υπό εξέταση συσσώρευση/επένδυση θα πραγματοποιηθεί:

Α. Εφάπαξ
Β. Σε τακτικές καταβολές
Γ. Και οι δύο επιλογές

2. Ποιός είναι ο χρονικός ορίζοντας της επένδυσής σας;

Α. Μικρότερος από 10 έτη*
Β. 10 έως 20 έτη
Γ. 20 έτη και άνω

(*) (παρακαλούμε συμβουλευτείτε το Έντυπο Βασικών Πληροφοριών για τη συνιστώμενη διάρκεια διακράτησης)

3. Τι μέρος της περιουσίας* σας πιστεύετε ότι θα αποτελεί η συγκεκριμένη επένδυση στο χρονικό σημείο που σκοπεύετε να την αξιοποιήσετε; (βάσει της επιλογής σας στην ερώτηση 2)

Α. Έως 20%
Β. 20%–40%
Γ. Πάνω από 40%

(*) Περιουσία: Τα ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία (μετρητά, μετοχές, ομόλογα, εκμεταλλεύσιμα ακίνητα) που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την εξασφάλιση εισοδήματος.

4. Ποιά είναι η εξοικείωσή σας με τις αγορές κεφαλαίων;

A. Έχω ελάχιστη/μηδενική εμπειρία στη διαχείριση επενδύσεων που αφορούν αγορές κεφαλαίων
Β. Έχω μερική γνώση/εμπειρία σε επενδύσεις που αφορούν αγορές κεφαλαίων
Γ. Έχω πλήρη εξοικείωση με τέτοιου είδους επενδύσεις

5. Ο βαθμός του επενδυτικού κινδύνου που έχετε λάβει στο παρελθόν, κατά τη λήψη αντίστοιχων οικονομικών αποφάσεων είναι:

Α. Υψηλός
Β. Μέτριος
Γ. Χαμηλός / Δεν έχω προβεί σε αντίστοιχη οικονομική απόφαση – αποταμίευση ή επένδυση στο παρελθόν

6. Η συνήθης προσέγγισή σας στη λήψη επενδυτικών αποφάσεων είναι:

Α. Τολμηρή / Επιθετική
Β. Μέτρια / Ισορροπημένη
Γ. Προσεκτική / Συντηρητική

7. Προτιμάτε μία επένδυση η οποία είναι ασφαλής και μεγαλώνει αργά αλλά σταθερά, έστω και αν αυτό σημαίνει χαμηλότερη συνολική απόδοση;

Α. Ναι
Β. Δεν είμαι σίγουρος /η
Γ. Όχι

8. Ο παρακάτω πίνακας περιγράφει την τελική αξία της επένδυσης ύψους €100 στο τέλος του χρονικού ορίζοντα της επένδυσης που επιλέξατε. Λαμβάνοντας υπόψη τα παρακάτω τρία σενάρια, σε ποιό Επενδυτικό Χαρτοφυλάκιο πιθανότατα να επενδύατε;

Α. Χαρτοφυλάκιο Α
Β. Χαρτοφυλάκιο Β
Γ. Χαρτοφυλάκιο Γ

9. Ποιό από τα παρακάτω 3 επενδυτικά χαρτοφυλάκια θα επιλέγατε για την επένδυσή σας ύψους €100 λαμβάνοντας υπόψη σας τον τρόπο με τον οποίο θα αντιδρούσατε κατά τη διάρκεια των οποιωνδήποτε διακυμάνσεων στην αξία του χαρτοφυλακίου σας (όπως επισημαίνεται με χρώμα στον παρακάτω πίνακα) αντί να εστιάζετε μόνο στην αξία του χαρτοφυλακίου σας κατά το 10o έτος;;